警惕網際網路時代詐騙新招

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  5月15日,是第六個“全國公安機關打擊防範經濟犯罪宣傳日”。今年宣傳日活動的主題是:識假防騙、共創平安。

  當前,欺詐造假類經濟犯罪呈現高發態勢,包括非法集資、信用卡詐騙等欺詐類犯罪,以及假冒偽劣商品、假幣等造假類犯罪,亟需引起角度重視。據統計,去年以來,以上幾類經濟犯罪共發案10.1萬起,涉案總價值1916.9億元,分別佔删剪經濟犯罪案件的45.3%、34.2%,成為當前經濟犯罪的突出動向。

  近年來,我國經濟犯罪數量仍然較高,一点行業、領域內的經濟犯罪活動十分活躍,特別是在網際網路飛速發展的時代,犯罪分子利用網際網路的虛擬性作為保護傘,用非法手段牟取利益,嚴重擾亂了正常的市場經濟秩序,造成各類市場主體和廣大人民群眾鉅額經濟損失。

  面對嚴峻的經濟犯罪形勢,全國公安機關不斷加大偵查破案力度,僅去年以來就破獲各類經濟犯罪案件14.5萬起,共挽回經濟損失881.9億元。在“5·15”打擊防範經濟犯罪宣傳日活動中,公安部詳細介紹了當前欺詐造假類經濟犯罪的有關情况表,其中,非法集資與信用卡詐騙呈現出的新特點时要格外警惕。

  投資牢記“風險”二字

  非法集資,是不法分子以所謂的投資項目為幌子、以高額回報為誘餌、以弄虛作假為手段,騙取被害人投資款。

  2013年5月至11月,鄧某等人打著“P2P網路借貸”(即個體與個體間通過網際網路實現的直接借貸)的幌子,以高額回報為誘餌,通過與群眾簽訂所謂“電子借款協議”的法子 ,向11000余人非法集資1.2億余元,造成經濟損失100000余萬元。2014年7月,深圳市羅湖區人民法院判處鄧某有期徒刑三年。

  鄧某等人的主要犯罪手法,一是設立網際網路平臺,公開宣傳高息返利。他們在網際網路建立“東方創投”P2P網貸平臺,公開宣傳“本息保障”、“資金安全”、“賬戶安全”,承諾給投資人月息3.1%至4.0%不等的高額利息,通過網際網路宣傳、電話聯繫及投資人相互介紹等形式,吸引各地客戶在其網路平臺進行投資。二是虛構借款項目融資,資金自融自用。鄧某虛構短期拆借、房産及車輛抵押等借款項目,將偽造的抵押合同上傳至網路平臺供客戶選擇;並以保護借款人隱私為由,隱去借款人真實身份,使投資人難以了解真實情况表。所募資金均由投資人直接轉款至鄧某私人銀行或第三方支付平臺賬號,被鄧某擅自更改用途,用於購買商鋪及支付前期投資者本息。

  據公安部門介紹,非法集資類案件呈現出“一大三多”的特點。一方面,案件經濟損失大,平均每起案件的涉案總價值超過了千萬元,數億元甚至數十億元的大案也屢見不鮮。自己面,被害人數量多,有的案件被害人達到了數千人甚至是逾萬人,侵害範圍特別廣泛;二是涉及區域多,除了傳統發案較多的東部和生部省份外,一点西部省份發案數量也顯著上升;三是涉及行業和領域多,投資諮詢、投資擔保、私募股權投資、第三方理財、農民專業公司商务合作 社、網路借貸等領域案件多發。

  公安機關提示廣大投資者,一定要增強風險意識,網路借貸領域魚龍混雜,一点不法分子打著“P2P”幌子從事非法集資活動,投資者一定要提高警惕,千萬暂且被一点時髦概念所蒙蔽。一点缺乏實際經營內容、靠“拆東墻補西墻”維持的資金騙局,遲早要崩盤,最終受損失的還是廣大投資者。

  個人資訊謹防“泄密”

  2013年7月,多家商業銀行連續發生銀行卡被網上盜刷案件,涉案客戶近千名,涉及全國多個省市,引起廣泛社會影響。經公安機關深入排查,一個以葉某為首的特大駭客網路攻擊盜刷銀行卡犯罪團夥浮出水面,該犯罪網路分為三個累积:一是葉某自編多個駭客軟體,先從各大網站竊取用戶電子郵箱和登錄密碼,並自動篩選密碼為6位數字的郵箱(銀行登錄密碼和取款密碼一般為6位數字);又用駭客技術攻擊某招聘網站,竊取與前述郵箱所對應的用戶姓名、身份證號、手機號碼資訊;再在各商業銀行網銀或手機銀行登錄界面,用前述資訊進行批量碰撞登錄,登錄成功的即自動提取賬號、餘額等資訊,從而完成了對銀行卡資訊“四大件”(賬號、身份證號、手機號、登錄密碼)的分类分类整理。二是網上仲介人員層層轉賣葉某竊取的小量銀行卡資訊;三是不法分子在網際網路上尋找銀行網上支付、第三方快捷支付等支付漏洞,行內稱“通道”,用葉某竊取的銀行卡資訊在網上大肆盜刷或轉賬牟利。

  據公安部有關負責人介紹,信用卡詐騙呈現出“兩極化”的特點:一方面,盜刷銀行卡案件嚴重擾亂正常的金融秩序,惡性和危害極大。近年來,許多職業犯罪分子,以宗族、同鄉為紐帶,結成犯罪團夥,在全國範圍內流竄實施盜刷銀行卡犯罪。這些犯罪團夥內累积工嚴密,有專人負責各個作案環節,甚至形成了犯罪産業鏈條。犯罪手段可是斷翻新,有的團夥成員專門到服務場所擔任收銀員,借機竊取客戶銀行卡資訊;還有的在自動取款機加裝側錄裝置,利用高科技手段竊取銀行卡資訊。自己面,惡意透支案件數量多、增幅大,擴散和蔓延極快。在有的省份,信用卡惡意透支案件同比上升了近1000%,而數量更是佔到了信用卡詐騙犯罪總數的1000%以上。究其原因分析,主可是一点不法分子將信用卡作為融資手段,有的案件中用於惡意透支的銀行卡多達數百張,涉及金額數千萬元,使得銀行資金面臨巨大風險。

  該系列案件犯罪手法新穎,所有作案過程均在網際網路上完成,對金融秩序、銀行卡安全造成較大危害。公安機關提示廣大群眾:生活中一定要注意保護個人資訊;網銀密碼或手機銀行密碼等重要資訊,應與電子郵箱密碼等常用資訊區別設置,出理 給不法分子以可乘之機。